Cuentas bancarias en un paraíso fiscal

Abrir cuenta bancaria en un paraíso fiscal ha llegado a ser una pieza fundamental en la diversificación, seguridad y privacidad. Mientras que guardar su dinero en un país con altos impuestos es una opción más arriesgada debido principalmente a la corrupción y la mala recaudación de impuestos.

Las cuentas bancarias sin impuestos ofrecen unos beneficios muy atractivos, una de las razones principales para abrir una cuenta en un paraíso fiscal es buscar la privacidad. 

Las cuentas en paraísos fiscales tienen leyes que no permiten el intercambio de información automático con otros países como por ejemplo EEUU, Puerto Rico y Serbia. El contribuyente tiene la posibilidad de guardar su dinero sin que su agencia de impuestos le tenga controlado. 

Otro factor importante a tener en cuenta es el ahorro y la posibilidad de aumentar beneficios a través de la eliminación de impuestos ya que las cuentas bancarias abiertas en un paraíso fiscal están exentas de impuestos. 

La seguridad política es otro factor clave ya que son países con una situación política muy estable.

La ventaja de tener una cuenta bancaria en un paraíso fiscal es que el cliente tiene acceso a su dinero en cualquier punto del mundo, utilizando tarjeta crédito conectada a su cuenta bancaria offshore, usted podrá pagar por productos y servicios, hacer transferencias bancarias nacionales o internacionales o sacar el dinero de un cajero automático en los 5 continentes. 

Es obvio que todos aquellos que se preocupen por su seguridad no pueden ignorar todas las ventajas que le puede ofrecer tener una cuenta offshore.

Tener una cuenta abierta a partir del año 2017 puede ser una decisión complicada si no se toman las pertinentes precauciones, dependiendo de su situación podrá interesarle tener una cuenta bancaria en un paraíso fiscal con o sin intercambio de información. 

A partir del 1 de Enero del año 2017 entrará en vigor la nueva ley IAI o tratado de intercambio de información automática CRS entre 56 países.

La principal característica de esta nueva ley es que los bancos compartirán información bancaria con los 56 países firmantes de la nueva ley, entre ellos están: Anguilla, Argentina, Barbados, Belgica, Bermuda, Islas Vírgenes Británicas, Bulgaria, Islas Caimán, Colombia, Croacia, Curaçao, Chipre, República Checa, Dinamarca, Dominica, Estonia, Islas Feroe, Finlandia, Francia, Alemania, Gibraltar, Grecia, Greenland, Guernsey, Hungria, Islandia, India, Irlanda, Isle of Man, Italia, Jersey, Corea, Letonia, Liechtenstein, Lithuania, Luxemburgo, Malta, Islas Mauricio, Mexico, Montserrat, Holanda, Niue, Noruega, Polonia, Portugal, Rumania, San Marino, Seychelles, Slovakia, Slovenia, Sudáfrica, España, Suecia, Trinidad y Tobago, Turks and Caicos, Reino Unido. 

Los 47 países que no han firmado el tratado de información CRS y no se han comprometido son: EEUU, Puerto Rico, Armenia, Benin, Bosnia and Herzegovina, Botswana, Burkina Faso, Cape Verde, Cambodia, Cameroon,Chad, Côte d’Ivoire, Djibouti, Dominican Republic, Ecuador, Egypt, El Salvador, Eswatini, FormerYugoslav Republic of Macedonia, Gabon, Georgia, Guatemala, Guyana, Haiti, Jamaica, Kenya, Lesotho,Liberia, Madagascar, Mauritania, Moldova, Mongolia, Montenegro, Morocco, Niger, Papua New Guinea,Paraguay, Philippines, Rwanda, Senegal, Serbia, Tanzania, Thailand, Togo, Tunisia, Uganda, Ukraine. 

Los países que comenzarán con el intercambio a partir del año 2018, los datos que compartirán afectará a personas físicas y jurídicas. Las cuentas de empresas con unos saldos inferiores 250.000$ no serán reportadas. 

En referencia a las cuentas personales serán todas reportadas sin importar el saldo mínimo, es probable que los países soliciten información solamente si la cuenta bancaria tiene un saldo que pudiera ser perjudicial para las arcas del Estado.

A partir del año 2017 existirán 2 tipos de cuentas bancarias en paraísos fiscales:

Cuentas bancarias con intercambio de información automática IAI

Las cuentas bancarias en paraísos fiscales con intercambio de información automática IAI otorgará a los bancos leyes favorables para identificar a la persona física que controla la cuenta bancaria e intercambiar información con su agencia tributaria donde usted sea residente fiscalmente. 

Un ejemplo claro lo podemos encontrar en Chipre que ha firmado el nuevo tratado de información automática y a partir del año 2017 los bancos chipriotas comenzará a reportar información sobre los estados de su cuenta bancaria si hay unos saldos superiores a 250.000 euros. 

Dependiendo de las leyes fiscales que existan en su país tendrá obligación o no de haber presentado una declaración de bienes en el extranjero.

Cuentas bancarias sin intercambio de información automática IAI

Las cuentas bancarias en paraísos fiscales sin intercambio de información automática o IAI no intercambiará ningún tipo de información bancaria ni mercantil con ningún país firmante de la nueva ley y por lo tanto podrá operar con normalidad. 

Un ejemplo de países que no firmado esta nueva ley de intercambio de información bancaria sería Estados Unidos, Puerto Rico y Serbia.