Los prime bank instruments o instrumentos bancarios preferenciales, conocidos también bajo otros nombres como high interest bank debentures (bonos bancarios de alto interés) o programas de inversión de alto interés.

Los agentes fiscales especializados en materia de lavado de dinero saben perfectamente que los intervinientes imprescindibles en el proceso son: Notarios, abogados, contables y las empresas que fingen generación de activos de forma legal pero en realidad provienen de otras actividades que pueden ser lícitas como un casino online, joyerías, brokers de arte.